Costituzione di una SOFOM
Una società finanziaria a oggetto multiplo concede credito, leasing o factoring senza captare risorse pubbliche. La sua costituzione prevede due fasi, e solo la prima si svolge davanti al notaio pubblico.
Ambito
Cosa include questo servizio
- Costituzione della società per azioni con l'oggetto sociale corrispondente
- Redazione di statuti con oggetto di credito, leasing o factoring
- Iscrizione nel Registro Pubblico del Commercio
- Orientamento sulle fasi regolamentari successive
Casi reali
Quando ne hai bisogno?
Concedere credito senza essere banca
La SOFOM permette di fornire servizi finanziari senza captare risorse pubbliche, con un quadro regolamentare più flessibile di un istituto di credito.
Leasing o factoring
Se l'oggetto sociale è il leasing o il factoring finanziario, la SOFOM è la modalità regolamentare corrispondente.
Due regimi possibili
Entità regolamentata, con legame patrimoniale con un istituto di credito secondo la legge, o entità non regolamentata, che è la grande maggioranza di quelle che operano nel paese.
Passo dopo passo
Come funziona il processo
Consulenza e progettazione
Definiamo la forma societaria di base (S.A. o S.A.P.I.), l'oggetto sociale e il regime al quale la SOFOM sarà sottoposta.
Costituzione
Redigiamo gli statuti, firmiamo la polizza e iscriviamo nel Registro Pubblico del Commercio.
Fasi successive
La società deve ottenere il parere tecnico della CNBV in materia di prevenzione del riciclaggio e registrarsi presso la CONDUSEF.
Avvio delle operazioni
Senza queste due iscrizioni, la società non può operare come SOFOM né portare questa denominazione.
Domande frequenti
Domande frequenti
Il notaio pubblico si occupa della registrazione CONDUSEF?
No. Il notaio pubblico costituisce e iscrive la società. Il parere e la registrazione competono alla società e al suo consulente specializzato in conformità.
Un'esistente società può adottare questa modalità?
Sì. L'assemblea decide la modifica degli statuti per adottare l'oggetto e la denominazione, e da lì segue lo stesso percorso regolamentare.
La parola SOFOM può essere usata nella denominazione fin dalla costituzione?
La denominazione è autorizzata e registrata fin dall'atto, ma la società non può presentarsi né operare come SOFOM finché non ottiene la registrazione. Convine specificarlo prima di stampare carta intestata o aprire conti.
Il vostro caso è commerciale?
Descriveteci l'atto che volete concludere e vi confermeremo se siamo il notaio competente. Se non lo siamo, ve lo diremo.
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